Архив форума buh-info.ee

[b]Ст. 21. Закон о противодействии отмыванию денег и терроризму[/b] Принят Рийгикогу 19.12.2007 г. Объявлен постановлением Президента Республики от 08.01.2008 г. № 241 Новый закон принят с учётом требований директивы Европейского Парламента и Совета 2005/60/ЕС от 26 октября 2005 г. «О предупреждении использования финансовых систем в целях отмывания денег и финансирования терроризма» и директивы Комиссии Европейских Сообществ № 2006/70/ЕС от 1 августа 2006 г. «О мерах по применению мер Директивы 2005/60/ЕС Европейского Парламента и Совета в отношении определения «публичного должностного лица» и технических критериев для проведения процедур тщательной проверки клиентов с целью противодействия использованию финансовой системы и экономического пространства Эстонской Республики для отмывания денег и финансирования терроризма. Закон регулирует применение процедур тщательной проверки с целью противодействия отмыванию денег и терроризму; надзор за обязанными лицами при выполнении закона; основы деятельности бюро данных об отмывании денег; ответственность обязанных лиц за нарушение вытекающих из закона требований. Требования проведения процедур тщательной проверки распространяются на экономическую, профессиональную и служебную деятельность кредитных учреждений; небанковских финансовых учреждений; организаторов лотерей; лиц, совершающих сделки с недвижимым имуществом или посредничество в таких сделках; на торговцев, если им уплачивается наличными деньгами свыше 200 000 крон или равнозначная сумма в иной валюте, независимо от того, выполняется денежное обязательство в сделке одним платежом или несколькими связанными между собой платежами; на собственников ломбардов; на аудиторов и лиц, предлагающие услуги по бухгалтерскому учёту и отчётности, консультационные услуги в сфере бухгалтерского учёта и отчётности или налогообложения, на услуги целевых фондов и коммерческих объединений. Закон также распространяется на нотариусов, адвокатов, судебных исполнителей, управляющих имуществом банкрота, временных управляющих имуществом банкрота и иных лиц, оказывающих юридические услуги, если они в финансовых сделках или сделках с недвижимостью действуют от имени и за счёт своего клиента, и на лиц, которые руководят планированием или реализацией сделок, или совершают служебные действия, которые связаны с куплей или продажей недвижимых вещей, предприятий или коммерческих объединений; на лиц, связанных с управлением деньгами, ценными бумагами или иным имуществом клиента, с открытием банковских счетов или счетов ценных бумаг или управлением ими; с поставкой средств, необходимых для основания и деятельности коммерческого объединения или управления им; с учреждением, деятельностью или руководством доверительного фонда, коммерческого объединения или иной подобной единицы. Таким образом видно, что круг лиц, обязанных осуществлять процедуры тщательной проверки, значительно расширился. К процедурам тщательной проверки относятся установление личности участника сделки и проверка достоверности информации, на основании которой удостоверяется личность, установление лица, которое фактически имеет выгоду от совершаемых действий или заключаемой сделки, получение информации о коммерческих отношениях, а также о цели и существе сделки; проведение постоянного мониторинга коммерческих отношений, в том числе прослеживание сделок, совершённых в течение срока существования коммерческих отношений, а также регулярная проверка данных, использовавшихся при установлении личности, актуализация документов, сведений и информации, при необходимости установления источника и происхождения средств, использовавшихся в сделке, и т.д. В связи с необходимость выполнять эти задачи в закон вводится несколько новых понятий. Это лицо, занимающее высокое политическое положение или публичное должностное лицо, то есть физическое лицо, выполняющее или выполнявшее существенные задачи публичной власти, а также члены семьи и ближайшие сотрудники такого лица. Лицом, занимающим высокое политическое положение, не считается человек, который на дату совершения сделки как минимум в течение одного года не выполнял существенных задач публичной власти, а также члены его семьи и ближайшие сотрудники. Исполнителем существенных задач публичной власти являются: глава государства, глава правительства, министр, заместитель министра и помощник министра; член парламента; судья Верховного суда, Конституционного суда и иного высшего суда, решения которого обжалуются только в исключительных случаях; член совета государственного учреждения контроля или центрального банка; посол, временный поверенный или, советник посольства и высший офицер Сил обороны; член органа управления, надзора и административного органа государственного коммерческого товарищества. Перечень распространяется на должности организаций Европейского Союза и иных международных организаций. Членом семьи исполнителя существенных задач публичной власти является: супруга (супруг) или приравненный к супруге (супругу) партнёр, который на дату заключения сделки вёл с ним совместное хозяйство; его дети и супруги или партнёры детей; его родители. Ближайшим сотрудником исполнителя существенных задач публичной власти является физическое лицо, которое имеет с ним тесные коммерческие отношения или вместе с которым исполнитель существенных задач публичной власти является совместным реальным бенефициаром юридического лица или договорно-правового подразделения; лицо, имеющее в качестве реального бенефициара в полной собственности юридическое лицо или договорно-правовое подразделение, которое по имеющимся сведениям фактически учреждено в пользу исполнителя существенных задач публичной власти. Реальный бенефициар - это физическое лицо, которое, используя своё влияние, осуществляет конечный контроль и в интересах или в пользу, или за счёт которого совершается сделка или операция. Реальный бенефициар осуществляет конечный контроль над управлением коммерческим объединением, поскольку имеет более 25% акций, паёв или прав голоса, обладает прямым или косвенным контролем, в том числе в форме предъявительских акций или паёв, либо осуществляет контроль над управлением юридическим лицом иным способом. Реальным бенефициарием также считается такое физическое лицо, которое является выгодоприобретателем в отношении имущества юридического лица, компании или иного подобного договорно-правового образования, занимающегося управлением или распределением имущества, или осуществляет существенный контроль над имуществом юридического лица, компании или иного договорно-правового образования как минимум в пределах 25%. Реальным бенефициаром также считается физическое лицо, в интересах которого главным образом было учреждено и осуществляется деятельность юридического лица, компании или иного подобного договорно-правового образования. Установление реального бенефициара не требуется в коммерческих товариществах, ценные бумаги которых приняты к торгам на регулируемом рынке ценных бумаг. Закон также устанавливает процедуры тщательной проверки в отношении аналогичных лиц иностранных государств, регламентирует действия, в случае возникновения подозрений относительно отмывания денег или финансирования терроризма. В новом законе уточнены задачи и деятельность Бюро данных по отмыванию денег при Центральной уголовной полиции, в том числе порядок хранения документации, осуществления надзора за обязанными лицами, приостановления сделок, наложения ограничений на распоряжение имуществом или передачи имущества в собственность государства, сотрудничества с Охранной полицией, получения дополнительной информации или информации из независимых достоверных источников, а также порядок обмена информацией на международном уровне. Для небанковских финансовых учреждений, лиц, предлагающих услуги доверительных фондов и коммерческих товариществ, обмена валюты, платёжные услуги, услуги альтернативных платёжных средств, услуги ломбардов, стала обязательной до начала деятельности регистрация в реестре хозяйственной деятельности, причём на условиях, предусмотренных настоящим законом. На случай невыполнение предусмотренных законом процедур предусматриваются весьма суровые санкции для обязанных проводить эти процедуры лиц. Новый закон направлен на усовершенствование существовавшей системы финансового мониторинга и приведения этой системы в соответствие с международными стандартами. [b]Ст. 22. Закон о внесении изменений в Закон об организации оказания медицинских услуг и связанные с ним законы[/b] Принят Рийгикогу 20.12.2007 г. Объявлен постановлением Президента Республики от 08.01.2008 г. № 242 Изменения призваны создать правовые основы для внедрения проекта «электронное здоровье», т.е. создания соответствующей информационной системы. Поэтому Закон об организации оказания медицинских услуг дополнен целой новой главой «Информационная система здоровья» и предусматривает ряд требований по использованию электронно-цифровых носителей в части документирования медицинских услуг, использования семейными врачами электронно-цифровой подписи, передачи данных по электронной системе «здоровье». Кроме того, изменения внесены в Закон об Эстонской больничной кассе, Закон об административном сотрудничестве, Закон о психиатрической помощи, Закон о медицинском страховании, Закон о лекарственных средствах, Закон о трансплантации органов и тканей, Закон об установлении причин смерти. Эти изменения главным образом коснулись положений, касающихся ведения центрального реестра рецептов и информационной системы здоровья в электронно-цифровом виде, а также осуществляемых в этих электронных банках данных или посредством этих банков данных действий. [b]Ст. 23. Закон о внесении изменений в Закон об изделиях из драгоценных металлов[/b] Принят Рийгикогу 20.12.2007 г. Объявлен постановлением Президента Республики от 08.01.2008 г. № 243 Вступающим в силу 15 апреля 2008 года законом внесён ряд изменений, касающихся требований к документируемой информации по продаже изделий из драгоценных металлов, клеймения изделий фирменными знаками как в Эстонской Республике, так и в иностранных государствах. ДВ