Подскажите, пожалуйста.
Фирма берет кредит у частно лица сумму более 100.000 крон. Оформляется наличными в кассу.
Надо спросить у заимодателя документы удостоверяющие его личность?
Какие риски тут возникают?
По Закону о пресечении отмывания денег лицо обязано установить идентичность всех личностей, с которыми оно при совершении сделки или связанных между собой сделок принимает, посредничает или выплачивает наличными свыше 100 000 крон, безналичными 200 000, или суммарно наличными и безналичными свыше 200 000 крон.
Т.е. лучше взять копию документа, удостоверяющего личность.
Невыполнение грозит штрафом до 50 000 еек
[quote][I]2005-09-12 13:30 Leo писал(а):[/I]
Какие риски тут возникают?
[/quote]
При погашении кредита через N-е количество лет возвратить его, например, другому лицу.
Желателен полноценный кредитный договор в котором обе стороны будут идентифицированы.
Успехов!
На что обратить внимание.
Чтобы у кредитора была выгода давать кредит. Например ему выплачивается интресс за использование денег или ещё какая-нибудь выгода (скажем собственник фирмы может дать безпроцентную ссуду).
Риски.
Нельзя ставить очень высокий %. Т.к. интрессы облагаются только подоходным налогом 24%, а с ЗП платится налогов намного больше и НД может посчитать выплату интрессов заменой выплаты ЗП . Лучше договориться о каком-нибудь среднем интрессе (можно сравнивать с банковскими интрессами). Особенно это важно, если кредитор - связанное лицо.
не знаю, насколько существенна сумма 100 000 для баланса, но подозреваю, что в годовом отчете придется ее указывать, т.е. от кого и на каких условиях кредит получен.
согласно ли ваше частное лицо на это?
[quote][I]2005-09-12 14:36 Perla писал(а):[/I]
в годовом отчете придется ее указывать, т.е. от кого ... кредит получен. [/quote]
Perla, какой закон это требует?
Я считаю, что в годовом отчёте пофамильно указывать в приложениях кредиторов не обязательно. Это вообще может быть коммерческой тайной 8-) .
Например достаточно указать кредитор номер 1, кредитор номер 2 :roll: . Возможно я не права, но до сих пор мне годовых не возвращали.
Это сообщение было отредактировано: Liisa99, 12 Сен, 2005 г. - 14:48
[quote][I]
Например достаточно указать кредитор номер 1, кредитор номер 2 :roll: . Возможно я не права, но до сих пор мне годовых не возвращали.Это сообщение было отредактировано: Liisa99, 12 Сен, 2005 г. - 14:48[/quote]
И я так писала
всем большое спасибо за ответы.
так и знала, что надо "идентифицировать" личность.
в годовом отчете кредит покажем, как кредит 1 или 2 или 3 от частного лица.
а вообще конечно не нравится мне эти сделки наличными вот и все. |-(
" не нравится мне эти сделки наличными "
В части о расчетах кредитного договора предусмотрите внесение частями кредита, получаемого от частного лица не в кассу, а прямо на расчетный счет фирмы для избежания головной боли и однозначности трактовки кредита.