Архив форума buh-info.ee

Здравствуйте! Помогите, пожуйста, с расчётами, верней подскажите правильно ли так будет? :-? Наше предприятие взяло в декабре этого года кредит в банке на сумму 200 000 ЕЕК. Согласно договору кредит возвращается нашей фирмой в банк по окончанию каждего квартала + накопившийся в течение этого квартала интресс (Интресс начисляется с остатеа кредита). Величина интресса по кредиту 7% в год. По моим рассчётам получаются такие проводки на год 03.01.2004 Д Arveldusarve 200 000.- K Lühiajaline pangalaen 200 000.- (?) 03.04.2004 D Lühiajaline pangalaen 50 000.- D Intressikulu (200 000*0,07 /4)=3500.- K Arveldusarve 53 500.- 03.07.2004 D Lühiajaline pangalaen 50 000.- D Intressikulu (150 000*0,07 /3)=3500.- K Arveldusarve 53 500.- 03.10.2004 D Lühiajaline pangalaen 50 000.- D Intressikulu (100 000*0,07 /2)=3500.- K Arveldusarve 53 500.- 03.01.2005 (?) D Lühiajaline pangalaen 50 000.- D Intressikulu (50 000*0,07)=3500.- K Arveldusarve 53 500.- Права ли я? Если что не так - поправьте, пожалуйста! :nuuu: :roll: [I]spasibo vsem bolshoje![/I] :-D

Это сообщение было отредактировано: tas_ka, 17 Мая, 2004 г. - 18:17

narod otvette pozaluista!

По моему банк не доверяет рассчитывать интрессы клиенту и занимается етим сам. Я бы посчитала по другому . ссуда 200000 используется 3 месяца,интресс будет 200000*0,07/12*3 равно 3500 . Ссуда 150000 используется тоже 3 месяца до следующего платежа , интресс будет 150000*0,07/12*3 равно2625 и т.д 100000*0,07/12*3 равно 1750, 50000*0,07/12*3 равно 875
Это можно в табличку в EXeLe сделать

Цитата:

2004-05-10 10:51 tas_ka писал(а): narod otvette pozaluista!

Гениальным решением в этой ситуации было бы просто взять распечатку платежей в банке и не мудрствовать лукаво

Цитата:

2004-04-26 23:58 tas_ka писал(а): По моим рассчётам получаются такие проводки на год 03.01.2004 Д Arveldusarve 200 000.- K Lühiajaline pangalaen 200 000.- (?) 03.04.2004 D Lühiajaline pangalaen 50 000.- D Intressikulu (200 000*0,07 /4)=3500.- K Arveldusarve 53 500.- 03.07.2004 D Lühiajaline pangalaen 50 000.- D Intressikulu (150 000*0,07 /3)=3500.- K Arveldusarve 53 500.- 03.10.2004 D Lühiajaline pangalaen 50 000.- D Intressikulu (100 000*0,07 /2)=3500.- K Arveldusarve 53 500.- 03.01.2005 (?) D Lühiajaline pangalaen 50 000.- D Intressikulu (50 000*0,07)=3500.- K Arveldusarve 53 500.-

Проводки верны ... только вот сумму интересса банк посчитает сам и вам на интресс либо должен выставить счет , либо график платежей вместе с интрессом должен быть в договоре.

И корректней, на мой взгляд было бы, чтоб банк выставлял счет на сумму интресса и, вы бы сделали проводку:

Д Фин расход
К Задолженность лизинговой фирме.

А при оплате интресса и кредита:

D Lühiajaline pangalaen 50 000.-
D Задолженность по интрессам лизинговой фирме
K Arveldusarve 53 500.-

у меня по ссуде график платежей, и банк сам снимает с р/сч в определнный день нужную сумму. Никаких счетов на ссуду банк не выписывает.
Проводки по интрессам делаю на основании выписок.
По разделению долга на краткосрочный и долгосрочный - на основании графика.

По-моему, банк сам начисляет интресс. :-O